【投资一万元，年收益达13%至17%，而风险基本全无；炒卖白银投入70万元一周就能赚几十万元，看到这样的理财信息，你是否心动了呢？然而当你按照这些投资公司的“指导”，将钱交给其打理，那等着你的将会是几十万元甚至倾家荡产的损失，究竟是为什么呢？一起来看看记者的调查。】

　　“投资1万元起步，以万元倍数递增，年收益率在13.2%至17.4%，有的还可以达到18%以上”，而风险是“基本无”！这样的投资回报，相信很多人都会动心。投资一万元，万元倍数递增，这简直就是一个天上掉馅饼的好事。近几年，投资理财很时兴，那些超过银行利息很多倍的理财产品总是备受青睐。那么，这么美的事真的靠谱吗？

　　投资公司宣称项目回报超银行利息数倍  装修奢华 组织联谊吸引投资人资金

　　2015年一月，在江西南昌市的闹市区，出现了惊人的一幕，路旁的很多房子大门紧闭，很多群众聚集在大门外。

　　群众：你看，胜强啊。

　　据周边的群众反映，这些大门紧闭的是一些投资公司，开业的时间并不长。之所以关门，是因为这十几家投资公司有的被警方勒令停业，有的则是投资公司老板主动关门跑路。

　　在江西南昌市闹市区 不少这样的投资公司都人去楼空

　　物业保安告诉央视财经《经济半小时》记者，这儿有一家缔信投资管理公司，光是装修就用了半年时间，投入巨大，摆明了是要长期经营的架势。

　　物业保安人员：装修，投资了几百万(元)。

　　记者：这儿租金就得多少钱？

　　物业保安人员：租金贵呦，租金可能十多万(元)一个月。

　　几百万的投资，投资公司的大门怎么说关就关了呢？他们为什么会被警方勒令停业呢？为了弄清事情的来龙去脉，记者来到了南昌市公安局。在与办案民警的交谈中记者了解到，从2013年11月到2014年1月，短短2个月时间里，南昌市就出现了十五家所谓的投资公司。尽管名字不同，但这些投资公司的运作手法，几乎一模一样。目前，这些投资公司因涉嫌非法吸收公众存款，有的被查处，有的闻风而逃。

　　南昌市公安局经侦支队副支队长陈钢：那他现在就是打擦边球，打擦边球是什么呢？变相非法吸收公众存款。

　　在南昌市公安局西湖经侦大队，赵宇斌队长为我们打开了存放证物的房间。赵宇斌告诉记者，这上面所写的内容对普通百姓有着很强的诱惑性。

　　南昌市公安局西湖经侦大队副大队长赵宇斌：你看以10万元钱计算，活期是125元三个月，然后到银行的定期775元，到它这里投资呢有3600元。

　　记者：10万元钱一年的，银行活期500元，银行定期3500元。

　　赵宇斌：它这儿就达到15600元。

　　投资公司的宣传十分具有诱惑性

　　据警方透露，自2013年下半年开始，在南昌市繁华路段，尤其是银行旁边，突然开张了十几家投资公司，刚一开业，这些公司就开始向市民散发宣传材料，宣传的内容非常吸引眼球，“投资1万元起步，以万元倍数递增，年收益率在13.2%至17.4%，有的还可以达到18%以上”，而风险是“基本无”！在宣传材料的背面，还清楚写着“民间融资相关法律法规及国家政策”，反复强调民间借贷是受国家法律保障的，投资人大可以放心！

　　这是当时这些投资公司开业时的画面。走进这些公司，能看到装修都非常奢华，营业执照、税务登记证都悬挂在明处，显得一切都是公开、透明；工作人员身穿制服，对待客户热情、真诚，看上去很是正规、可靠。

　　这些投资公司的装修豪华 营业执照 税务登记证都挂在明处

　　值得注意的是，这些公司还时常组织中老年人外出联谊，欢声笑语，一路相伴，在投资赚钱的过程中，大家的心情更加愉悦、更加开朗，这么好的事儿谁能拒绝？就这样，短短几个月时间里，就有几千万元的资金汇聚进来。

　　投资公司还经常组织投资人外出联谊

　　66岁的方先生是一名退休职工，家里条件并不是很好，自己腿脚不方便还要供养早已瘫痪在床的老母亲，生活很是拮据。当得知投资理财有高利息回报时，方先生动了心。

　　退休人员方先生：那他讲投资两万元钱，每个月有400元钱利息吧，一万元钱有200元嘛。门面装修都好豪华啊。

　　方先生每个月有2100元的退休金，省吃俭用积攒下来2万元钱，在看到江西胜强投资咨询有限公司的宣传后，两厢一比较，他觉得放进银行利率太低了，就毫不犹豫地把钱投了进去。

　　退休人员方先生：我当时得了一个月的利息，我还记得，一万元钱我得了200元钱我记得。

　　但方先生的高利息只拿到了这唯一的一次，江西胜强投资咨询有限公司就因非法吸收公众存款被查处了。虽然方先生从警方那里拿回了本金，但对于警方的查处，他还是难以理解。

　　退休人员方先生：实体公司它把我们的钱用到其它开发什么项目去的，晓得不。

　　方先生手里拿的，就是当初跟江西胜强投资咨询有限公司签订的委托投资管理合同，里面清楚写着，投资人的钱是被用于河南省洛阳市的一家机械公司进行生产运营，而江西胜强投资咨询有限公司是管理方，替广大投资人就资金使用情况进行监督、管理，并对投资收益的收取和投资资金的返还进行催收。在委托书和承诺函中，江西胜强投资咨询有限公司还特别注明了，“如果运营方不能按期足额还款，我公司在合同到期之日起三日内，将无条件代为偿还本金及收益。”

　　在方先生跟江西胜强投资咨询有限公司签订的委托投资管理合同里 投资公司还特别标注了会无条件偿还本金利息

　　退休人员方先生：他讲的是很可靠，很安全。

　　2014年5月，方先生拿回了自己的两万元钱本金。但在5个月后，2014年10月，方先生还是把钱又交给了另外一家投资公司。

　　退休人员方先生：把这个钱放到银行去，毕竟没有放到这里钱多。

　　这家投资公司宣称，投入一万元钱，6个月就能有600元的利息。这一次，方先生拿到钱了吗？

　　退休人员方先生：我们的钱都卷走了。

　　第二次投资，方先生的一万元钱拿到了1百元的利息后，却连本金也消失不见了。方先生说，现在他非常懊悔。

　　这就是这些投资公司的营业执照，经营范围都是：投资咨询、实业投资、企业营销策划。我们特别注意到，在投资咨询的后面，都用括号特别注明，“期货、证券、金融、保险除外”。这意味着，工商部门批准他们可以开展的主要业务是投资咨询和实业投资，而不能涉及期货、证券、金融、保险业务，因为这属于证监会、银监会、保监会等部门的批准权限。而这些公司虽然取得了营业执照，却没有金融许可部门批准从事金融业务的特殊许可。通俗地讲就是，这些投资公司的证照许可情况决定了他们只能对外投资，往外“掏钱”，而不能吸收存款，往里“吸钱”。 这是一些投资公司在宣传单上向客户的承诺和宣誓。公司宣称因为他们是作为中介方，把投资人的钱投资给河南洛阳的一些企业，这些接受投资的企业都极具盈利能力！真实情况又如何呢？

　　“极具盈利能力的投资项目”原来是废厂房  吸收三千万存款全成老板豪车好房

　　2014年1月，江西南昌警方查处了江西汇天投资管理有限公司和江西胜强投资公司。两家公司注册时间相隔一周，均在2013年底，地点都在南昌，都承诺17%以上的高额投资回报。老板都是2个年轻人，而且注册资金出资情况完全一样：一个出资900万元，另一个出资2100万元，共计3000万元。

　　这是一些投资公司在宣传单上向客户的承诺和宣誓。公司宣称因为他们是作为中介方，把投资人的钱投资给河南洛阳的一些企业，这些接受投资的企业都极具盈利能力！那么果真如此吗？调查取证期间，江西警方也前往河南洛阳调查发现，方先生投资的江西胜强投资咨询有限公司，所谓的高盈利企业不过是乡镇里一座废旧厂房，根本没人，门也关了。

　　调查取证期间 江西警方也前往河南洛阳调查 投资公司所谓的高盈利企业不过是乡镇里一座关门的废旧厂房

　　除此之外，在短短几个月时间里，这些投资公司利用宣传，在南昌吸收了近3000万元的存款，经警方调查发现，投资人投进去几千万元的资金，最后都存进了投资公司老板的个人账户！

　　南昌市公安局东湖经侦大队警长吴城市：这个资金到底去哪里了，没有谁知道，你也控制不了，随便可以用，随便可以挥霍，自己要用就可以随便支取。你投进来了，因为到他个人卡上去，他要买车就买车，要买房就买房，随便用你控制不了，这些资金是没有保障的，没有监控的，就很危险。

　　这几年，投资公司特别多，但是我要提醒大家注意的是，第一，投资公司不是金融机构。第二，通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传的肯定就不是民间借贷；第三，对方承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，对此您一定要谨慎；第四，向社会公众即社会不特定对象吸收资金的。刚才我们看到，南昌的方先生因为轻信所谓的投资公司的宣传，被骗得几乎是倾家荡产。这几年，非法吸收公众存款的案件屡打不绝、屡禁不止，而已各种理由投资理财的项目更是多如牛毛。那么，怎样才能避免进入这些投资公司设下的陷阱呢？

　　炒卖白银一周能赚几十万？交易公司暗地修改软件数据  包你稳赔几十万

　　家住北京房山的刘先生炒股多年有了一定的积蓄，他就萌生了投资理财的想法，2014年初的一天，刘先生在网上结识了一名网友，这位网友向他推荐了一个能够迅速发财的方法。

　　刘先生：他说做股票挣不了什么钱，现在有回报高，见效快的白银，让我也尝试做一下，我就相信他了。

　　这名网友向刘先生推荐的是网络买卖白银，在白银价格的低点买入，高的时候抛出，因为国际白银价格变化快，因此可以在短时间内获取较大的收益。这名网友还现身说法给刘先生绘声绘色地讲述了自己网络炒卖白银迅速挣钱的暴富经历。看网友自称几天之内几十万元的收益，刘先生怦然心动，于是刘先生决定尝试一下这项投资。

　　这名热心网友甚至还向刘先生推荐了代理炒白银的一家公司。2014年3月13日，刘先生按照网友的指点来到了位于北京市海淀区知春路上的中能大业公司，一名客服人员给刘先生进行了一番介绍。

　　刘先生：成千上万的客户群，客户的资金从几十万、上百万、上千万不等。

　　记者：就信了？

　　刘先生：对，所以就相信了。

　　随后，客户人员向刘先生进行的介绍，更坚定了他通过这家公司投资白银的决心。

　　刘先生：他一个礼拜保证你挣几十万，只要按照他的套路走，他一个礼拜能让你挣几十万，高回报，杠杆可能能达到百分之一百多。

　　客服人员对刘先生进行了介绍后 刘先生立刻动心了

　　看到这种有赚无赔的投资，刘先生毫不犹豫在这家公司开了一个买卖白银的账户，并存入20万元，随后，他在电脑上下载了这家公司提供的软件，通过这个软件就能实时查看白银价格走势并进行网上交易，同时，刘先生还加入了一个QQ群，中能公司有专业的工作人员对刘先生等投资者随时进行指导，按照指点，刘先生在2014年3月13、14日两天，一共进行了12笔结算，除3笔资金损失共计1900多元，而剩下9笔全部获利，共计13000多元。经过15、16日两个休息日，到了17号，刘先生发现账户的一笔收益竟然达到了25000多元。

　　刘先生：25659元，再刨掉加工费，加工费就是手续费，佣金。

　　按照中能公司的规定，每笔结算中能公司都要根据金额大小收取用户的手续费，刘先生觉得，虽然这13笔交易，中能公司收取了9千多元的手续费，但是相比自己的收益也不算什么。

　　在投资白银的初期  刘先生仅仅一笔交易的收益就达到了25000多元

　　此时，指导买卖的工作人员向刘先生进行了一番专门的指点。

　　刘先生：说让我把股票减除一部分，跟他们做白银，本周的资金达到70万就挣几十万不是问题。

　　中能公司的工作人员让刘先生卖掉股票 把资金都投入到买卖白银上来

　　看到通过中能公司买卖白银惊喜连连，刘先生决定加大投入，于是，在17、18日两天，他先后分两笔又打入账户44万元，此时，他的本金共计64万元。接下来，正当刘先生等着稳获更大收益的时候，一个意想不到的情况发生了，18日早上，接连两笔结算让他损失了7万多元，刘先生还没有从震惊当中回过神来，更惊人的情况发生了。

　　刘先生：几乎在几个小时之内吧，发现不对劲，交易记录在3月18日（下午）1点46分27秒至3月18日20点25分，突然间，在几个小时之内就这187650元就没有了，立马整个人就瘫痪了几乎。

　　随后，惊魂未定刘先生又遭受一笔将近11万元的损失。

　　刘先生：这一天就亏完36万多 当时跳楼的想法都有啊。

　　在一天之内 刘先生亏了36万元

　　3月19日，接连遭受重创的刘先生联系了中能公司的工作人员，但是对方答复这属于正常损失。

　　刘先生：他们就说第二天的行情更好，第二天再做呗，他的意思再诱惑你，第二天给你挣回来。

　　工作人员的答复让刘先生很不满意，他立即把账户当中剩余的20多万元转了出来，不再参与白银买卖。在和其它10多位投资者的沟通当中，刘先生发现，大家遇到的情况和他类似，都是先挣点小钱，然后再赔上大钱。

　　刘先生：最多有有38万多的，最少的有5万多的，这30多的，这30多的 这20几万。

　　这时，刘先生如梦初醒，他发现从始至终自己都陷入了对方精心布置的一个局中，而那个热心的网友就是对方的一个托儿。

　　刘先生：首先他们有托，有开户的，有指导的，第三有操盘的指导老师，就是这三个人，在一直发一些高回报的截图，资料。那托儿一直在说挣了多少钱，他投入了多少，几百万，挣了多少万。

　　记者：后来才知道他是托儿吧？一开始也不认。

　　刘先生：一开始不知道，一开始还当朋友处呢。

　　与此同时，刘先生等几位投资者看到媒体关于一些公司利用虚假信息操纵交易欺诈投资者的报道，他们确信自己受到了中能大业公司的欺骗，当即来到北京市公安局海淀分局北太平庄派出所报案。而更让他们大吃一惊的是，仅北太平庄派出所，从去年初就陆续接到几名来自山东的群众报案，他们都是通过中能公司买卖黄金白银蒙受了重大损失。

　　北京市公安局海淀分局北太平庄派出所民警刘泰隆：因为涉案金额比较大，最少的应该有80万（元），最高的可能有110万（元）到120万（元）之间。

　　这几名投资者的经历与前面提到的刘先生情况极其相似。都是先挣点小钱，当他们加大投资后，很快就会血本无归。此后半年时间，警方又陆续接到多起类似情形的报案，每一次报案的背后都是一批损失惨重的投资者，这些投资者来自山东、江苏、广东等多个省份，警方发现，绝大部分投资者被骗过程都有着相同的特征。

　　刘泰隆：开始投5万到10想先试试水，然后把这些钱投完之后，中能国投公司就让他从他们公司平台下载交易软件，他们把交易软件下完之后，按照客服人员，客服每天给他们打电话，说你在某时某分进行卖，在某时某分进行卖，他们按照这些客服人员的提示进行操作，然后这些客服人员每次都跟他们说，你只要买了就肯定能赚钱，肯定不会亏欠，百分之百盈利。

　　北京市公安局海淀分局北太平庄派出所民警王家熙：当他们投入到50万到70万左右的时候，发现K线的浮动与他们心里面所期盼的截然相反，K线可以说是迅速下滑，所以说他们到最后50万到70万亏损的非常多，至少要亏损30万到40万左右。

 

　　民警告诉记者 这些投资者被骗经历都有相同的特征 当他们投入的资金达到50万至70万的时候 往往就会出现大幅度亏损

　　2014年10月，报案的投资者已经将近20人，涉案资金上千万元，警方注意到，给这些投资者代理操盘的都是同一家公司——原名为中能大业的中能国际投资有限公司。警方对这些案例汇总之后发现，中能国投的行为存在两个疑点。

　　刘泰隆：都是以夸大的方法告诉他们以低投资，高回报，这是第一点；第二点，发现他们说的话，客服人员声称这些交易的话，他是在国外进行交易，国外交易的话，需要一些兑换汇率差，人民币兑换美元的汇率差，但是兑换汇率差呢，这些客户说感觉跟国际公布的不大一样。

　　调查取证时警方发现，中能国投交易软件公布的白银交易价格与国际市场的价格并不一致，这家公司有着自己的一套汇率标准，买进与卖出的差价要远远大于银行的汇率差，而且时刻都在变化。这就意味着，投资者通过中能国投进行买进和卖出后，除了有比较大的汇率损失之外，还存在本应该盈利而经过中能国投的汇率计算之后出现亏损的可能。而这套交易软件正是中能国投自行研发的。

　　刘泰隆：我们当时猜测说这个交易软件是不是涉及后台操作的问题。

　　央视财经《经济半小时》记者：就是一种分析，有这种可能？

　　刘泰隆：对，我们分析有这种可能，然后再结合汇率差的方面。

　　2015年4月16日，北京市公安局海淀分局北太平庄派出所，依法对位于知春路锦秋大厦的中能国际投资有限公司进行了检查。

　　警方办案人员：都往后靠，找地儿坐。

　　警方办案人员：这边还有一个房间

　　警方办案人员：那您是法人吗？

　　工作人员：不是。

　　警方办案人员：经理？

　　工作人员：经理人，独立董事，战略顾问。现在这个公司没有操盘，我们从过来之后现在就是一直在维系，就是看守状态，等着它自然而然地过度到死亡。

　　2015年4月16日 北京市公安局海淀分局北太平庄派出所 依法对位于知春路锦秋大厦的中能国际投资有限公司进行了检查

　　随后，警方找到了公司的一位客服人员，这名员工对中能国投的软件操作就行了介绍。

　　工作人员：所有国内的银币计价平台的一种软件，都是内盘软件，就内盘平台，它的走势都是根据国际上的贵金属走势来定的。就是国际贵金属的一个走势，一除以汇率就是咱们现在的价格。

　　这名员工介绍说，客户可以自行操作软件进行买进卖出从而实现盈利。客户可以把自己的银行卡和这个交易账户绑定，随时增加资金投入或者转出。

　　工作人员：在他的银行卡和他的投资账户之间来回转。

　　警方：亏损的钱去哪了都？

　　工作人员：亏损的钱就是赔了。

　　警方：赔哪了？

　　工作人员：是这样的，就是说咱们内盘平台，基本都是就是说是坐市商制度，做市商制度什么意思呢？就是说以平台为对象向对手报两个数字，一个是买价一个卖价，然后以平台自有的资金，对这个承担责任。也就是说客户赔了钱那就是平台在赚，比如说客户赚钱平台是赔。

　　警方：平台的钱是谁负责最后？

　　工作人员：平台的钱最后谁负责？

　　警方：对，就是平台归谁管。

　　工作人员：平台归公司管。

　　警方：归你们公司。

　　工作人员：恩。

　　海淀警方随后对中能国际投资有限公司的涉案人员一一进行询问，其中一名员工告诉警方，事实上，他在入职半年之后就发现这家公司存在的问题。

　　中能国际投资有限公司工作人员：大概半年之后，才意识到这个问题，然后但是因为一时贪念，而且这个工作比较轻松，所以没有去及时辞职，退出这个公司，一直做到现在。

　　警方：你所谓意识到的问题是什么问题？

　　中能国际投资有限公司工作人员：就是它中间可能有一些违法的事情。

　　警方：什么事情你跟我说说。

　　中能国际投资有限公司工作人员：就是它的，首先它的交易资质是不健全的，国内可能没有这个相关的法律法规，来规定它有这个资格来做这个东西，这个是最重要的一点；第二可能就是说，客户投诉的事情是比较多，所以在我们平时的工作中，如果接触到这个客户投诉，肯定心里会想这个东西，它是不是有这个违法的东西在里面，所以说中间自己有意识到这个东西。

 

　　中能国际投资有限公司的员工告诉警方 在工作过程中 也意识到自己公司的交易是违法的

　　这家公司的员工透露，有很多亏了钱的客户投诉，认为他们公司有违法的行为，以至于客户亏损，为此一些员工也产生过质疑。

　　中能国际投资有限公司工作人员：因为就是以前有一个315央视曝光之后，我们也向领导去质疑过这些事情，但是我们的领导对我们说是平台是合法的，为什么说合法合规？他说这样，任何一个软件只要是人做的，他都会有各种漏洞让人们去操纵，只是看你这个公司经营理念，你是不是要用这个漏洞去坑害客户，还是说就是愿赌服输，客户赢了我给钱，客户赔了我赚钱，是这样的。

　　中能国际投资有限公司工作人员：亏欠的钱大部分都返给中间商了，然后剩的钱都被公司的高层拿走了

　　除此之外，中能国投公司还有奇招能保证自己有赚无赔。

　　中能国际投资有限公司工作人员：虚假的成分，会导致客户的亏损。

　　警方：就是虚假成分，也就是说咱们这个软件交易，实际上操控者是你们公司这个交易软件后台，实际操纵。

　　中能国际投资有限公司工作人员：对。

　　刘泰隆：他们承认了，的确有操纵软件数据的嫌疑，这些客户经理也是根据工程师操作的数据对客户进行劝导。因为工程师每个月可能从公司里拿工资，然后这公司的效益高，他的工资就高，他们从里面拿提成。

　　在对手的平台，用对手的软件，按照对手的规则去赌博，这样的条件下，投资者的资金最终有去无回。

 

　　中能国际投资有限公司工作人员还提到 为了保证公司能够稳赚不赔 他们在暗地里操纵软件数据 并从中分成

　　调查时《经济半小时》记者了解到，目前，国内白银现货交易并未与国际接轨，而中能国投公司所提供的这个虚拟平台正是一个赌局，他们承担的角色也并非替投资者操盘，而是赌局中的庄家和投资者的对手。

　　2015年5月，报案的投资者达到40多人，很多投资者像刘先生一样，血本无归。

　　刘先生：一个对赌的平台。

　　记者：什么叫对赌的平台。

　　刘先生：就是我们俩赌博，你赢了就我亏了，我亏了就你赢了，就挣了。股票一天顶多就是赔10%。这个东西一天可以让你倾家荡产，有多少资金它就多少资金全都没了。

　　半小时观察：

　　“你赔我赚，你输我赢，你赢我跑”，这就是市场流传的白银投资的游戏规则。贵金属市场华丽外表的背后，暗藏着很多的风险，但是很多缺乏经验的投资者，却只看到了华丽的外表，而不知道暗藏的刀枪。从理财电话、推销到诱人的回报，在一步步暗藏杀机的陷阱中越陷越深，最后倾家荡产、血本无归。现货白银投资更像一场对赌游戏，“客户跟平台对赌，你赚了钱，那么公司就要亏钱。”交易所、会员、代理商层层设陷阱，他们的宣传往往夸张而充满诱惑，利用高额回扣发展代理网络，吸引投资者投入大量金钱进行所谓的现货白银投资理财。而实质上，让投资者万万没有想到的是，交易完全被后台操纵，等待他们的结果只有一个，那就是巨额的亏损。打击和防范金融骗局，还需要我们每一位投资者，理性选择，规范投资。